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| 避開基金投資的迷失 |
在基金投資的市場中，存在許多似是而非的觀念，導致投資人有錯誤的投資行為，有些是來自媒體錯誤的引用，有些是理財專員不當的引導，有些則是人性使然，然而，這些迷失都會導致投資人無法獲利，甚至因而虧損連連，因此，投資基金的第一步就是必須釐清這些迷失，才能藉由基金投資獲利。
迷失一：把基金當股票
基金是適合中長期的投資工具，和股票截然不同，但台灣的投資人卻將投資股票的行為複製在基金上，例如聽信名牌，買了一堆性質雷同、高風險的基金，還有喜歡短線進出，一方面增加基金的投資成本，另一方面因為看錯時機而導致投資虧損。
迷失二：喜歡追高殺低
多數人總喜歡在市場很熱，週遭的人都賺了錢，且媒體也大肆報導基金的優異表現時投資，而且是傾全身的家當，總是擔心錯過了人生最好的投資時機，但不幸的是，這時候通常都是相對高點。另一方面，總是選在市場最悲觀，週遭的人都賠了錢，基金淨值在相對低點時認賠殺出，結果變成「高買低賣」，投資當然不會賺錢。
迷失三：喜歡投資熱門基金
「物以稀為貴」、「愈是限量、愈買不到的商品，大家愈喜歡搶購」，這種消費心理也反應在投資基金上。過去曾經紅極一時的「網路科技基金」、「不動產信託基金」、「綠能基金」及「金磚四國基金」等等，這些基金的淨值從最高點下跌，至少都超過六七成。
投資熱門基金容易賠錢，和投資熱門股票是相同的道理，如果某些國家、區域或產業，大家都已進場投資了，那後續還有什麼動能可以支撐股價繼續上漲，一旦資金退潮，就會開始狂跌。
迷失四：喜歡投資新基金
台灣的投資人偏好投資新基金，主要原因有二：其一是新基金的發行價格是10元，投資人認為比較便宜；其二是新基金發行的標的多半是當時市場非常熱門的主題。
根據第一個理由去買新基金是沒有意義的，因為基金淨值高低和未來基金報酬沒有關係；根據第二個理由去買新基金，反而風險會更高。投信公司長年來都有「蛋撻效應」，喜歡在某段期間內發行同類型的熱門基金，目的就是便於銷售。但是，投資人一定要想清楚這個邏輯，投資是看未來，而不是看過去，如果某類基金在近一兩年漲幅過大，除非它真的具有長期成長的趨勢，否則股價漲高了，終究會修正到合理的價位。
迷失五：喜歡投資高配息基金
高配息的債券型基金，非常受到台灣投資人的喜愛，尤其是非常保守的定存族，年配息率6∼8%以上，的確非常吸引人。但是，投資這類基金有兩大風險，第一、基金配息其實也是來自於基金的資產，換句話說，每次配息時，基金淨值就會跟著下降，若基金操作不佳，可能會發生賺了利息，卻賠了本金。第二、配息率愈高的基金，通常風險愈高，因為該基金必然是投資高配息的高收益債券或新興市場債券，這些債券的價格波動大且下跌風險高。因此，投資配息基金，必須選擇自己能接受的風險，除了考慮配息率外，也得考慮基金本身的績效。
迷失六：喜歡投資未核備基金
每當基金投資市場熱絡時，總會有人兜售未經過台灣主管機關核備的基金，打著台灣買不到的名號，事實上多半是詐騙集團，很多投資人因而上當，導致血本無歸。這類所謂的境外基金平台，公司都是設在海外，對於一般人而言，真的很難查證是否真有這家公司存在，因此，最好的方法還是不要接觸，目前在台灣可銷售的境外基金逾千檔，已經能滿足投資人大部份的需求。
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