基金投資教學
利用晨星網站 自己動手挑基金
撰文者：怪老子
更新時間：2014-08-24
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投資組別選定之後，已經決定基金走勢的大方向。我認為最好的投資標的，是追蹤組別指數的基金或ETF（股票指數型基金），例如想投資全球已開發國家股市，就直接選追蹤MSCI世界指數的基金或ETF。但這樣的產品，在台灣不容易買到，必須開立國外戶頭或利用券商複委託。考慮到便利性，只好退而求其次，投資台灣核准銷售的基金。
把時間拉長，不同基金的績效只是在指數上下游走，差異不會太大。但我們實際挑基金時，總會想要買到表現比較好的基金，又該怎麼挑呢？基金未來的績效沒有人知道，我們能做的就是從長期歷史績效中，找尋同組別表現較好的資優生。
儘管過去績效並不代表未來會有相同表現，卻相當值得參考；就好像明星高中的學生，考取第1志願大學的機會比較大。
要從歷史資料篩選基金，可善用免費基金資訊網站，常見的包括基智網、鉅亨網以及國際知名基金評鑑機構晨星（Morningstar）。我自己最常使用的是晨星網站，以下就以選出「全球型股票基金」為例，帶你按步驟篩選：
步驟1》設定篩選條件
1. 進入晨星網站首頁（tw.morningstar.com）， 或點選怪老子理財網站本書連結頁（www.masterhsiao.com.tw/Books/978-986-7283-53-5/links.php）的「晨星亞洲入口網頁」。在晨星網站首頁（詳見下圖）點選「基金篩選器」。
2. 進入「基金篩選器」頁面，選擇「全球大型均衡股票」組別：
➊點選「基金組別」的下拉選單，可看到各種組別，全球股票型共有3 組──「全球大型價值型股票」、「全球大型均衡型股票」、「全球大型增長型股票」；其中「全球大型均衡股票」當中的基金，所投資的股票會包含價值型與增長型（成長型），因此我建議選擇這個組別；而其他選項都採用預設值即可（詳見下圖）。
➋按下「搜尋」按鈕，就會列出篩選後的結果。
步驟2》查看歷史績效表現
1.點選「表現」標籤頁
篩選結果一開始會顯示「摘要」標籤頁，只有基本訊息。而我們要觀察的是歷史績效表現，因此須自行點選「表現」標籤頁，才會列出該組基金的績效，此頁欄位包括：
◎ 風險評估：基金的波動風險，分為高、中、低3 等級
◎ 年初迄今回報：當年度至最近1 個交易日的累積報酬率
◎ 1 年回報：最近1 年的累積報酬率
◎ 3 年年度化：最近3 年的年化報酬率
◎ 5 年年度化：最近5 年的年化報酬率
◎ 10 年年度化：最近10 年的年化報酬率
2.按10年的年化報酬率排序
接下來，再以10 年的年化報酬率由高而低排序，就可以輕易看出這10 年來，以複利計算平均報酬率最優秀的基金。由於股市週期幾乎長達7 年以上，如果10 年來表現都不錯，代表這檔基金的績效穩定性夠高。
排序方法很簡單，點選➊「* 十年年度化」欄位名稱，網站就會將績效由低至高排序，欄位會出現一個➋「▲」符號；再重複點擊一次，就會出現由高至低的排列了，此時欄位會出現「▼」的符號。
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