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謝季美》貝萊德世界礦業基金

標準差設停利點,7年不敗

撰文者:林正文

最佳適用時機
投資產業型股票基金,最重要的是賺「趨勢財」,一旦確定該產業發展未來5至10年具有投資價值,就可以透過定期定額投資來累積獲利。而產業型基金波動較大,如果在投資期間遇到股市短期反轉,不妨利用單筆加碼方式,可賺到額外的「機會財」。

操作方法1. 觀察標準差,設停利點

許多人設定停利點,都是依照自己對報酬率的期望值,或參考基金過去的累積報酬率,預設該檔基金可以賺30%或50%。但這樣的方法太過「憑感覺」,對於長期投資的穩健性來說,並不是好方法,因此謝季美是以基金的「年化標準差」做為設定停利點的指標。

名詞解釋_標準差 [ 隱藏 ]
主要是根據基金淨值於一段期間內的波動情況所計算出來的,用來衡量報酬率的波動程度,藉以了解基金可能的上漲或下跌幅度,是常用的風險指標。


年化標準差是以基金淨值過去一年內的波動計算出來,波動愈大,代表該基金上漲或下跌幅度愈大。謝季美用標準差做為設定停利點的標準,就是依照該基金過去的風險程度,來掌握能達到獲利的時點。

以貝萊德世界礦業為例,在金融風暴發生前5年的年化標準差,維持在20∼25之間,因此謝季美設定該檔基金的停利點以20%為準,一旦累積報酬率超過20%,就嚴格執行停利。

很多朋友會問謝季美,貝萊德世界礦業因為波動大,很可能在6個月或1年內就達到停利點,但是對於月扣5,000元的小額投資人來說,累積本金可能只有3萬元,是否也應該停利出場,先賺獲利6,000元?

謝季美自己在2003年底開始投資貝萊德世界礦業時,也是從月扣5,000元開始,她認為定期定額投資基金應等到本金加上獲利的總金額超過10萬元後,再開始執行停利,才比較有顯著的意義。因此,在總金額未達到這個數字前,可以利用前面約一年半來觀察這檔基金的波動特性,同時累積籌碼做為第二階段逢低加碼的資金。

貝萊德世礦近5年標準差

貝萊德世礦近5年標準差


★★★★☆/

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